AML در Crypto و پرچم های قرمز آن چیست

پولشویی موضوعی است که هم امور مالی سنتی و هم فضای رمزنگاری با آن روبرو هستند. امروز ، ما در مورد سیاست AML و اینکه چرا چنین مفهوم مهمی برای اقتصاد است ، بحث خواهیم کرد.

سیاست AML چیست؟

خط مشی AML (ضد پولشویی) مجموعه ای از مقررات و رویه هایی است که برای جلوگیری ، شناسایی و گزارش فعالیتهای پولشویی انجام شده است. در مبادلات رمزنگاری ، AML سیاست ها با هدف اطمینان از بسترهای نرم افزاری با چارچوب های قانونی طراحی شده برای جلوگیری از پولشویی ، مشابه سیستم های مالی سنتی.

AML به طور معمول شامل شیوه هایی مانند است مشتری خود را بشناسید (KYC) و نظارت بر معامله برای تشخیص فعالیت های مشکوک ، مانند نقل و انتقالات بزرگ از منابع ناشناخته (مانند Darknet) یا معاملات با الگوهای غیرمعمول. سیستم عامل ها همچنین موظفند فعالیت های مشکوک را به مقامات مربوطه گزارش دهند ، سوابق معاملات و اطلاعات کاربر را حفظ کنند و مطابق با مقررات محلی و بین المللی باشند. این اقدامات تضمین می کند که صنعت رمزنگاری ایمن ، قانونی و شفاف باقی می ماند.

چرا AML مهم است؟

AML مهم است زیرا به جلوگیری از حرکت غیرقانونی بودجه کمک می کند ، و اطمینان می دهد که مجرمان نمی توانند فعالیت های غیرقانونی را به عنوان معاملات قانونی پنهان کنند. واقعیت این است که پولشویی اغلب با شرکتهای جنایی مانند قاچاق مواد مخدر ، تأمین مالی تروریسم و ​​فرار مالیاتی مرتبط است. در زمینه رمزنگاری ، AML به دلیل ماهیت نسبتاً ناشناس دارایی های دیجیتال و پتانسیل سوء استفاده بسیار مهم است. سیستم عامل های رمزنگاری با اجرای سیاست های سخت AML ، اطمینان حاصل می کنند که کاربران آنها درگیر فعالیت های جنایی نیستند و یکپارچگی کل بازار را حفظ می کنند.

صرافی هایی که اقدامات AML را اجرا می کنند نیز می توانند فعالیت های مشکوک را تشخیص و گزارش دهند و خطر دخالت در جرایم مالی را به حداقل می رساند. این نه تنها به جلوگیری از مجازات های قانونی ، جریمه ها و خسارت های شهرت کمک می کند بلکه یک محیط تجاری امن را نیز تقویت می کند. برای کاربران ، سیاست AML با دانستن اینکه سرمایه گذاری های آنها از فعالیت های غیرقانونی محافظت می شود ، اعتماد و اعتماد به نفس را افزایش می دهد. این شفافیت و پاسخگویی را فراهم می کند ، و اطمینان می دهد که مبادله مطابق با بهترین شیوه ها عمل می کند.

پرچم های قرمز Crypto AML

پرچم های قرمز ضد پولشویی Crypto به طور معمول شامل الگوهای معامله غیرمعمول ، عدم تطابق فعالیت حساب ، پیوندها به حوزه های قضایی پرخطر ، تکنیک های لایه بندی ، استفاده از میکسرها و جلوگیری از روشهای KYC/AML است. شناخت این پرچم های قرمز برای سیستم عامل ها و کاربران برای جلوگیری از فعالیت های جنایی و اطمینان از رعایت مقررات بسیار مهم است. بیایید به آنها نزدیکتر نگاه کنیم:

• الگوهای معامله غیرمعمول: معاملات بزرگ ، سریع یا نقل و انتقالات مکرر بین حسابها بدون هدف مشخص می تواند یک پرچم قرمز باشد.

• عدم تطابق فعالیت حساب: حساب هایی با معاملات با ارزش بالا یا عملیات پیچیده که با فعالیت های شناخته شده یا مشخصات شناخته شده کاربر مطابقت ندارند ، می توانند نشانگر پولشویی یا کلاهبرداری بالقوه باشند.

• پیوند به حوزه های قضایی پرخطر: معاملات مربوط به کشورها یا مناطقی که برای کنترل ضعیف AML یا سطح بالای فساد شناخته شده اند می توانند نشانگر فعالیت مشکوک باشند.

• تکنیک های لایه بندی: یک کاربر که به سرعت وجوه را به آدرس های مختلف ارسال می کند یا به طور مکرر دارایی های تبدیل می کند ممکن است در تلاش باشد تا مسیر مالی خود را پنهان کند – تاکتیک هایی به نام \”لایه بندی\”.

• با استفاده از میکسرها: ابزارهایی مانند Tumblers منشأ و مقصد معاملات را مبهم می کنند و ردیابی بودجه غیرقانونی را دشوار می کنند. افراد می توانند از میکسرها برای پنهان کردن جریان غیرقانونی پول و فرار از تشخیص توسط مقامات نظارتی استفاده کنند.

• اجتناب از روشهای KYC/AML: اگر کاربر به طور مداوم از رویه های \”مشتری خود را بشناسد\” و همچنین ارائه اطلاعات نادرست یا ناقص از آن جلوگیری کند یا از آن دور شود ، ممکن است نشانگر هدف مخفی کردن هویت آنها باشد.

چه می شود اگر کیف پول من سازگار با AML نباشد؟

یک کیف پول سازگار با AML با اجرای اقدامات برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی ، به مقررات ضد پولشویی پیروی می کند. اگر کیف پول شما سازگار با AML نیست ، مهم است که برای جلوگیری از خطرات قانونی ، مالی و شهرتی اقدام کنید. در اینجا برخی از اقدامات می توانید انجام دهید:

1. به یک کیف پول سازگار با AML بروید: اگر کیف پول فعلی شما از آیین نامه AML پیروی نمی کند ، تغییر را در نظر بگیرید کیف پول معتبر رمزنگاری این روشهای AML را یکپارچه کرده است.

2. تصویب KYC: این به طور معمول شامل ارسال اسناد شناسایی برای تأیید هویت شما است. کیف پول سازگار با KYC به احتمال زیاد از مقررات AML پیروی می کند و خطر ممنوعیت را کاهش می دهد.

3. بررسی و نظارت بر معاملات: بررسی سابقه معامله خود برای هرگونه فعالیت یا الگوهای مشکوک ، مانند معاملات غیرمعمول بزرگ یا مکرر ، می تواند به اطمینان حاصل شود که شما سهواً درگیر فعالیت های غیرقانونی نیستید.

4. از معاملات با نهادهای پرخطر خودداری کنید: در هنگام تعامل با کیف پول یا سیستم عامل های صلاحیت های پرخطر (مانند ایران ، پاناما یا کره شمالی) محتاط باشید تا خطر درگیر شدن در پولشویی را به حداقل برسانید.

5. گزارش فعالیت مشکوک: اگر معاملات سایه دار را شناسایی می کنید ، آنها را به پلتفرم یا مقامات مربوطه گزارش دهید. این رویکرد پیشگیرانه به محافظت از دارایی های شما کمک می کند و اطمینان می دهد که از مقررات سازگار هستید.

بنابراین ، سیاست های AML با جلوگیری از پولشویی و سایر فعالیتهای غیرقانونی در حفظ یکپارچگی صنعت رمزنگاری بسیار مهم است. با اجرای روشهای مناسب KYC ، نظارت بر معاملات و گزارش رفتار مشکوک ، سیستم عامل های رمزنگاری می توانند محیطی امن و سازگار را برای کاربران تضمین کنند. برای تضمین فضای امن برای امور مالی ، حتماً کیف پول و خدمات قابل اعتماد را با سیاست های یکپارچه AML انتخاب کنید.

نظر شما در مورد سیاست AML چیست؟ چرا فکر می کنید دیگر خیلی مهم است؟ بیایید در نظرات زیر در مورد آن بحث کنیم!